Comment éviter les arnaques lors de l’utilisation du P2P ?
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Comment éviter les arnaques lors de l’utilisation du P2P ?

p2p rester en sécurité

Les rencontres entre personnes qui désirent acheter ou vendre des crypto-monnaie se font sur des plates-formes P2P. Les vendeurs créent des annonces sur ce genre de plates-formes qui se chargent de publier une liste les vendeurs qui ont les crypto-monnaie souhaitées par un acheteur qui choisira librement le vendeur auprès duquel il veut réaliser sa transaction.

Vous êtes nouvel utilisateur des services P2P, cet article est pour vous “Guide Binance P2P pour les débutants”.

Il est important de prendre quelques précautions afin d’éviter toutes escroquries en utilisant les services des plates-formes P2P:

  1. avant de libérer votre crypto-monnaie , il faut toujours s’assurer de la réception du montant indiqué dans la commande totale de Binance P2P ;
  2. des captures d’écran de toutes vos transactions peuvent être une bonne preuve en cas d’escroquerie ou de mauvaise foi. Pensez à en prendre à chaques que vous réalisez une transaction;
  3. Toujours s’assurer que le compte fournis sur Binance correspond au compte bancaire que vous utilisez, ça vous éviterais bien de problèmes de MITM;
  4. utilisez toujours le numéro de commande lié à la transaction exacte en cas de transfert de notes sur Binance P2P;
  5. la plate-forme P2P est votre unique plate-forme de discussion avec l’acheteur ou le vendeur. L’utilisation d’autres canaux extérieurs peut constituer un motif de refus de la transaction et de faux litiges contre vous.

Il est important de s’informer, de chercher et de connaître toutes les situations qui peuvent saboter vos transactions P2P. Vérifier toujours chaque transaction que vous effectuez.

Répertorier les cas d’escroquerie p2p courants à prendre en compte

1. Escroqueries amoureuses

C’est une forme d’escroquerie très répandue du milieu MITM. L’escroc essayera de vous distraire et cache son jeu en utilisant vos propres émotions. Personne n’est à l’abri de tels agissements, c’est même devenu un schéma classique d’escroquerie dans le domaine. En 2019, 25 000 victimes ont fait les frais de ce genre d’arnaques avec une valeur perdue estimée à 201 millions de dollars. L’US Fair Trade affirme que c’est le deuxième crime le plus signalé au FBI au cours de cette année-là.

Dans ce scénario, un escroc entre en contact avec des victimes qu’il trouve facilement sur des applications de rencontres. La relation se tisse au fil du temps et que l’escroc renforce en mettant la victime en confiance. Il lui fourni toute l’aide dont elle à besoin, il peut même l’aider à trouver des solutions pour résoudre ses problèmes financiers et lui fournit des BTC.

Une fois mise en confiance, l’escroc fourni à l’insu de la victime les coordonnées d’un vendeur de crypto-monnaie  non lié, qui enverra alors sans le savoir de l’argent de la victime à l’escroc, pensant qu’il s’agit d’une transaction crypto-monnaie argent typique.

À ce stade, l’escroc se volatilise avec l’argent. La victime, qui se rend compte de l’arnaque, va essayer d’annuler la transaction et de signaler l’escroquerie à la police, qui va procéder à l’annulation de la transaction et punir le vendeur de crypto-monnaie  sans atteindre l’escroc réel.

Ce scénario peu aisément être évité sur les plateformes P2P avec les services de dépôts fiduciaires, comme Binance P2P : le vendeur et l’acheteur connaîtront les vrais détails de l’autre avant de procéder à la transaction. En-tout-cas, face à une situation de doute, il faut toujours abandonner les transactions financières lorsqu’elles deviennent suspectes.

2. Escroqueries à l’investissement

Ce qui motive ce scénario d’escroquerie MITM est la cupidité d’une personne désirant profiter indûment d’un investissement. L’explosion des prix de la crypto-monnaie et le gain facile, ont augmenté les escroqueries à l’investissement.


Dans ce scénario, un escroc va essayer de trouver des victimes qui recherchent des opportunités investissements Bitcoin à profit « garantis » à obtenir rapidement. Le stratagème implique de fausses applications et de faux sites Web qui promettent d’impotants bénéfices. L’escroc demandera à la victime, à un moment donné, de lui envoyer de l’argent sur son compte, en échange du Bitcoin qu’il a soit disant gagné. En fait ce que la victime ne sait pas, c’est que le compte appartient à un vendeur de crypto-monnaie  que l’escroc a mis en place pour être l’intermédiaire dans l’arnaque. La victime envoie son argent au vendeur de crypto-monnaie , qui envoie ensuite sans le savoir le Bitcoin à l’escroc.


Comme au scénario précédent, après que l’escroc disparaisse avec l’argent, la victime signalera l’incident à la police, qui punira alors le vendeur de crypto-monnaie  qui lui aussi se trouve être victime.
Afin d’éviter de tomber dans ce piège, il est toujours important de vérifier la légitimité de la transaction. Pour le vendeur de crypto-monnaie , il est important de faire preuve de diligence envers les personnes avec lesquelles il réalise ses transactions. La plateforme Binance P2P permet la vérification de l’identité des parties à la transaction. Il faut que le nom Binance et le nom de la banque sont identiques pour éviter ces problèmes.

3. Escroqueries au commerce électronique

Cette arnaque consiste tout simplement à attirer des utilisateurs sur des sites de commerces électroniques douteux proposant des produits ou services à des prix très bas.

L’escroquerie consiste à présenter à l’acheteur au moment du paiement les informations d’un vendeur de crypto-monnaie . Une fois, la victime a payé l’article, le vendeur de crypto-monnaie  envoie alors sans le savoir la crypto-monnaie  à l’escroc à l’autre côté. L’escroc disparaît, et l’histoire se termine mal pour l’acheteur et le vendeur de crypto-monnaie , comme dans les cenarios précédents.

Il est possible d’éviter de tomber dans ce piège. Opter pour un mode de paiement sécurisé comme Binance Pay pour acheter des articles en ligne en utilisant la crypto-monnaie . Assurez-vous que le nom Binance et le nom de la banque sont identiques pour éviter ces problèmes.

4. Escroqueries aux faux reçus

Lorsque vous effectuez des transactions P2P en ligne, il est important de bien vérifier les informations qui vous sont envoyées par votre contrepartie. les escrocs peuvent manipuler des captures d’écran pour prétendre qu’ils ont honoré leurs engagements et vous mettre le pression pour que vous fassiez autant. Ne jamais céder à la pression d’un escroc, il faut vérifier vous-même si vous avez bien reçu votre argent, sinon vous finirez par le perdre sans garantie de le récupérer.

Vous pouvez facilement d’éviter de tomber dans ce piège en s’assurant toujours de vérifier votre compte bancaire ou votre portefeuille pour confirmer que vous avez bien reçu de l’argent censé provenir d’une transaction P2P.

5. Escroqueries par rétrofacturation

Un utilisateur peu scrupuleux n’hésitera pas à profiter des fonctionnalités de rétrofacturation de certaines plateformes de paiement pour arnaquer sa contrepartie dans une transaction P2P.

Après la conclusion d’un accord P2P, un escroc peut parfaitement déclencher une rétrofacturation et réclamer les fonds pour annuler ou annuler le paiement initial qu’il a effectué. Ce cas peut se produire surtout si le vendeur se précipite pour approuver la transaction sans vérifier si l’argent apparaît sur son compte bancaire ou son portefeuille.

Il est utile face à cette situation de conserver des captures d’écran de vos transactions comme preuve qu’elles ont été effectuées, ceci permettra de lutter contre les tentatives de rétrofacturation frauduleuses. Ces captures d’écran servent aussi lorsque vous contacterais le support client à propos de cas comme celui-ci.

6. Escroqueries par mauvais transfert

Il n’est pas exclu qu’un escroc tente juste à la fin d’annuler une transaction P2P conclue. Dans ce cas, il peut appeler sa banque pour annuler la transaction, en prétendant que le transfert de fonds est erroné ou que son compte a été piraté ou volé. L’escroc menace alors le vendeur pour qu’il ne signale pas l’annulation à l’autorité compétente, au motif que la crypto-monnaie est « illégale » ou par n’importe quel autre motif qui pourrait mettre le vendeur dans une situation difficile.

Comme le cas précèdent, c’est là où vos captures d’écran des transactions peuvent être utiles et présentées comme preuve que l’escroc a agi de mauvaise foi.

Comment rester en sécurité lorsque vous utilisez le P2P?

– Ne divulguez jamais d’informations personnelles. Votre identifiant de connexion, numéros de carte complets ou d’autres informations sensibles doivent rester secrets, même lorsque vous parlez avec un représentant du service. En fait, aucun représentant de service fiable ne vous demanderait ces informations. Demandez-vous toujours pourquoi on me demande ces informations. Toujours refuser si vous ne vous sentez pas en confiance.

– Ne jamais tradez en dehors de la plateforme P2P. Si un utilisateur vous pousse à conclure une transaction en dehors de la plateforme Binance P2P, ignorez la suggestion et ouvrez un appel.

– Bien choisir les utilisateurs avec qui vous échanger. Privilégiez les utilisateurs avec des commentaires positifs et bon taux d’achèvement. Il est toujours intéressant que lorsque vous choisissez une application P2P, de consulter les avis pour voir ce que les autres utilisateurs en pensent. Vérifier si de nombreuses personnes se plaignent de ne pas pouvoir réaliser leurs transactions, ou de ne pas pouvoir entrer en contact avec l’équipe de support client pour obtenir des réponses rapides.

– Temps de libération moyen, combien de temps, il faut généralement au vendeur pour libérer la crypto-monnaie .

Pourquoi le P2P est le meilleur moyen d’acheter de la crypto-monnaie ?

  • Binance P2P propose plus de 300 méthodes de paiement différentes et plus de 70 devises locales.
  • Binance P2P permet aux utilisateurs d’échanger directement des cryptomonnaies entre eux en utilisant leur méthode de paiement préférée et leur devise locale.
  • Binance P2P, fournit un service d’entiercement qui garantit un commerce sûr et équitable. Une fois qu’un acheteur a terminé sa commande, nous traitons la crypto-monnaie du vendeur dans un dépôt temporaire jusqu’à ce que les deux parties confirment que la transaction a réussi.
  • Avec Binance P2P Trading , vous pouvez rapidement demander de l’aide à l’équipe d’assistance client de Binance, qui vous contactera par e-mail. l’équipe de service client viendra servir de médiateur entre les deux parties et résoudre le problème.

Ressources :

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